Экономическая энциклопедия

Российская библиотека

About Guides FAQs

Screen

Profile

Layout

Direction

Menu Style

Cpanel

Центральный банк: денежно-кредитная политика ЦБ РФ, взаимодействие с финансовыми институтами, банковский надзор - Рефинансирование кредитных организаций Банком России

Индекс материала
Центральный банк: денежно-кредитная политика ЦБ РФ, взаимодействие с финансовыми институтами, банковский надзор
Эффективность инструментов денежно­кредитной политики. Безналичные платежи
Правовая основа безналичных расчетов
Управление расчетными рисками, регулирование системы
Надзор за участниками платежной системы, обеспечение безопасности
Организация эмиссионно-кассовых операций
Регулирование порядка ведения кассовых операций в коммерческих банках
Политика резервных требований
Нормативная величина обязательных резервов
Процентная политика
Рефинансирование коммерческих банков
Рефинансирование кредитных организаций Банком России
Обеспечение кредитов Банка России
Операции Центрального банка РФ на открытом рынке
Центральный банк РФ как финансовый агент Правительства РФ
Центральный банк РФ как орган валютного регулирования
Регулирование валютных операций
Взаимодействие ЦБ РФ с международными финансовыми институтами
Основы деятельности международных финансовых организаций
Правовая основа международной деятельности Банка России
Банковское регулирование и надзор
Лицензирование банковской деятельности
Необходимость, сущность и назначение банковского надзора
Механизм банковского надзора
Становление и развитие системы банковского надзора в России
Современная практика текyщeгo банковского надзора, осуществляемого Банком России
Практика инспекционной деятельности Банка России
Функции и полномочия Банка России по финансовому оздоровлению
Все страницы

 

3.7.3. Рефинансирование кредитных организаций Банком России

Система рефинансирования в России включает двe группы инструментов.

В первую группу инструментов входят три вида кре­дитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг: внymридневной, овернайт, ломбардный.

Вторая группа инструментов рефинансирования возникла в нашей стране сравнительно недавно. С июня 1998 г. Банк России предоставляет кредитным организациям в автоматическом режиме внутридневные кредиты и кредuты овернайт и на основании заявлений кредитной организации на получение кредита (заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе) - ломбардные кредиты.

Внутрuдневные кредuты предоставляются в случае недостатка (отсутствия) денежных средств на коррес­пондентском счете (субсчете) кредитной организации для осуществления необходимых платежей. Банк России, исполняя платежные документы, предъявленные к коррес­пондентскому счету (субсчету) кредитной организации, при недостатке (отсутствии) денежных средств на нем пре­доставляет ей внутридневной кредит. Если кредитная орга­низация к концу дня не погашает полученные в текущем дне внутридневные кредиты, Банк России предоставляет ей кредит овернайт на погашение текущей задолженности по внутридневным кредитам. Кредит овернайт предостав­ляется сроком на один рабочий день.

Плата за внутридневные кредиты не взимается, сто­имость кредитов овернайт равна ставке рефинансирования Банка России.

Основная задача внутридневных кре­дитов - это обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежных систем Банка России.

Ломбардный кредит предоставляется на фиксированных условиях и аукционной основе. Теоретически кредитова­ние может осуществляться на любой срок, установленный Банком России, но не более одного года, поскольку данное ограничение определено ст. 46 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке Рос­сии)». Кредиты выделяются Сводным экономическим департаментом (кредитным организациям Московского региона) и территориальными учреждениями Банка России. Правом предоставления ломбардных кредитов Банка Рос­сии обладают все территориальные учреждения Банка России.

Ломбардные кpeдиты на аукционной основе предостав­ляются по итогам ломбардных кредитных аукционов. В день открытия аукциона территориальные учреждения Банка России принимают заявки на участие в аукционе от кре­дитных организаций и направляют общую заявку кредитных организаций в Сводный экономический депар­тамент. Он обобщает сводные заявки всех территориаль­ных учреждений Банка России и передает информацию рабочей группе Комитета Банка России по денежно-кредит­ной политике, которая принимает решение о при знании аукциона состоявшимся или нет и устанавливает ставку отсечения и средневзвешенную ставку аукциона. В тот же день результаты аукциона доводятся до сведения кредит­ных организаций и территориальных учреждений Банка России. Кредиты выдаются на следующий рабочий день.

Ломбардные кредитные аукционы проводятся ежене­дельно (каждый вторник), ломбардные кредиты по итогам аукциона предоставляются на следующий день после его проведения, т.е. по средам. Денежные средства предостав­ляются на срок 14 календарных дней без права досрочного возврата. Выдача ломбардных кредитов по итогам аукцио­нов на следующий день после его проведения обусловлена наличием в Российской Федерации 11 часовых поясов.

Ломбардные кредитные аукционы проводятся по аме­риканскому способу. Кредитные организации вправе пода­вать к участию в аукционе наряду с конкурентными и неконкурентные заявки.

В 2005 г. была возобновлена практика проведения операций ломбардного кредитования на фиксированных условиях в целях более эффективного регулирования кредитными организациями собственной ликвидности, в том числе при использовании механизма усреднения обязательных резервов. В настоящее время денежные средства предоставляются на срок 7 календар­ных дней без права досрочного возврата по процентной ставке, равной средневзвешенной процентной ставке последнего ломбардного кредитного аукциона. В случае, если последние два аукциона признаны не состоявшимися, ломбардные кредиты Банка России на срок 7 календарных дней предоставляются по ставке рефинансирования Банка России. Ломбардные кредиты на фик­сированных условиях выделяются на основании заявлений кредитных организаций в день обращения.

 

Обновлено 04.09.2012 14:45