Экономическая энциклопедия

Российская библиотека

About Guides FAQs

Screen

Profile

Layout

Direction

Menu Style

Cpanel

Операции банков с ценными бумагами: рынок ценных бумаг, виды услуг банков, виды операций, внутренний контроль - Организация внутреннего контроля деятельности банка

Индекс материала
Операции банков с ценными бумагами: рынок ценных бумаг, виды услуг банков, виды операций, внутренний контроль
Законодательные основы профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг
Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг
Дилерская и брокерская деятельность банков
Дилерские операции банка
Виды услуг банка-брокера
Новые виды услуг банков на рынке ценных бумаг
Маржа
Интернет-трейдинг
Доверительные операции банков на рынке ценных бумаг
Сущность и содержание операций банков по доверительному управлению
Виды операций банков по доверительному управлению
Общие фонды банковского управления (ОФБУ)
Договор доверительного управления
Андеррайтинговые операции банков
Процедуры и этапы проведения андеррайтинга
Гарантийные операции банков
Учет прав депонентов на ценные бумаги
Виды депозитарных услуг банка
Классы депозитарных операций
Организация депозитарных операций в банке
Депозитарное обслуживание векселей
Организация внутреннего контроля деятельности банка
Защита служебной информации
Резерв под возможное обесценение ценных бумаг
Расчетная база резерва
Банк России на рынке ценных бумаг
Расчет экономических нормативов
Кредитные операции Банка России с использованием ценных бумаг
Все страницы

 

10. Организация внутреннего контроля деятельности банка на рынке ценных бумаг

Вопросы для рассмотрения

  • Основы организации внутреннего контроля деятельности банков на рынке ценных бумаг.
  • Образование и регулирование банком резерва под возможное обесценение ценных бумаг.

Обзор ключевых категорий и положений

Комплаенс-контроль – это совокупность экономических и организационно-административных методов контроля в банке за соответствием его деятельности законодательству о рынке ценных бумаг.

10.1. Основы организации внутреннего контроля деятельности банков на рынке ценных бумаг

Ø Постановление ФКЦБ «Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг», № 16;

Ø Положение ЦБ РФ «О раскрытии информации Банком России и кредитными организациями – участниками финансовых рынков», № 43-П;

Ø Положение ЦБ РФ № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»

Ø Указание ЦБ РФ «О порядке осуществления внутреннего контроля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках в кредитных организациях», № 603-У;

Ø Положение «О порядке применения к кредитным организациям мер ответственности и иных мер воздействия за нарушения законодательства о рынке ценных бумаг» , № 49-П;

Ø Положение ЦБ РФ «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери», № 232-П.

Ø Указание ЦБ РФ от 20.08.2004 № 1492-У “О применении требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг к руководителям и членам совета директоров кредитных организаций — профессиональных участников рынка ценных бумаг”

Банки – участники рынка ценных бумаг обязаны организовать внутренний контроль за соответствием своей деятельности законодательству о рынке ценных бумаг, т.е. комплаенс-контроль.

В штате банка должны быть комплаенс-контролеры, в исключительную компетенцию которых входит организация указанного контроля.

Должностные обязанности сотрудников банка, осуществляющих операции на финансовых рынках, строго регламентированы в соответствии с требованиями действующего законодательства и стандартов профессиональной деятельности.

С целью предотвращения конфликта интересов устанавливаются общие правила обращения и использования служебной информации. Конфликт интересов может возникнуть между внутренними подразделениями самого банка, его сотрудниками, клиентами и другими лицами. Под служебной информацией понимается любая информация, находящаяся в распоряжении банка и не являющаяся общедоступной, обладание которой ставит лиц в преимущественное положение по сравнению с другими участниками финансового рынка.

Сотрудники банка, задействованные в проведении, оформлении и учете операций, располагающие служебной информацией, не имеют права использовать ее для заключения сделок или передавать третьим лицам.

За нарушение данного требования сотрудники банка, а также сам банк несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

Каждый сотрудник банка при осуществлении операций на финансовом рынке обязан ставить интересы клиентов банка и самого банка выше собственных и избегать заключения любых сделок, в совершении которых он может быть признан заинтересованным лицом и которые могут отрицательно повлиять на интересы клиентов или самого банка.

Сотрудник обязан также доводить до сведения своего непосредственного руководства и службы внутреннего контроля информацию:

  • о юридических лицах, в которых он и (или) его родственники владеют самостоятельно или в группе лиц более 20% или более голосующих акций (долей, паев);
  • о юридических лицах, в органах управления которых он или его родственники занимают должности;
  • об известных ему совершаемых или предполагаемых сделках, в которых он может быть признан заинтересованным лицом;
  • о сделках (операциях) на финансовых рынках, совершаемых сотрудником КО в своих интересах и за свой счет.

 

Обновлено 04.09.2012 14:46