Для защиты служебной информации от несанкционированного доступа банк устанавливает правила ограничения обмена информацией между внутрибанковскими подразделениями, в которых предусматриваются:

v письменное обязательство сотрудников банка о неразглашении конфиденциальной информации;

v организационно-техническое разделение соответствующих подразделений (в частности, закрытие доступа в компьютерные сети смежным подразделениям);

v создание системы ограничения доступа к информации различного уровня для каждого сотрудника банка;

v обособленное подчинение функциональных подразделений банка.

Сотрудникам фондового отдела банка запрещается выполнять в течение рабочего дня операции на финансовых рынках в своих интересах и за свой счет, т.е. операции, не входящие в круг их должностных обязанностей.

Сотрудники банка должны принимать меры по предотвращению манипулирования ценами:

• одновременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг на организованном рынке по ценам, явно отличным от рыночных, с целью изменения рыночных цен в свою пользу или извлечения другой выгоды;
• сговор двух или нескольких участников торгов или их сотрудников о покупке-продаже на ОРЦБ ценных бумаг по ценам, явно отличным от рыночных;
• совершение купли-продажи крупных пакетов ценных бумаг без предварительного согласования с агентом по данному инструменту плана совершения операции, предотвращающего возможную дестабилизацию рынка, и получения соответствующего разрешения и др.

Банк, проводящий операции с ценными бумагами, обязан строить отношения с клиентами на принципах добросовестности, честности, полноты раскрытия необходимой информации, выполнения поручений клиентов исключительно в их интересах.

Сотрудник банка должен отказаться от приема поручений клиента на покупку или продажу ценных бумаг в следующих случаях:

Ø нет уверенности в том, что клиент может оплатить сделку;

Ø отсутствует гарантия того, что клиент обладает ценными бумагами или сможет предоставить их в распоряжение банка в течение оговоренного срока;

Ø если сотрудник банка знает, подозревает или имеет основания подозревать, что денежные средства или другое имущество клиента, вовлеченные в операцию, были получены незаконным путем.

При получении от клиента доверенности на совершение от его имени серии операций с ценными бумагами или об управлении активами клиента сотрудник банка должен действовать строго в рамках полномочий, оговоренных в доверенности, в которой должны быть определены все условия взаимоотношений клиента и банка.

Клиент должен получить информацию о возможных рисках по сделке. Однако сотрудники банка не обязаны предоставлять дополнительную информацию и консультировать клиента по делам, выходящим за рамки договора с клиентом.

Сотрудник банка должен выполнить поручение клиента в возможно короткие сроки и по оптимальной возможной цене. Размер комиссии и условия ее выплаты должны быть согласованы с клиентом. Клиенту должны быть раскрыты содержание предстоящих операций, их цели, предоставлена информация о колебаниях цен.

По каждой операции ведется учет по каждой сделке в объеме, достаточном для подтверждения клиенту выполнения сделки наилучшим возможным образом. Договоры по всем заключенным сделкам хранятся в банке в течение 6 лет с момента их вступления в силу.