Экономическая энциклопедия

Российская библиотека

About Guides FAQs

Screen

Profile

Layout

Direction

Menu Style

Cpanel

Операции банков с ценными бумагами: рынок ценных бумаг, виды услуг банков, виды операций, внутренний контроль - Виды услуг банка-брокера

Индекс материала
Операции банков с ценными бумагами: рынок ценных бумаг, виды услуг банков, виды операций, внутренний контроль
Законодательные основы профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг
Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг
Дилерская и брокерская деятельность банков
Дилерские операции банка
Виды услуг банка-брокера
Новые виды услуг банков на рынке ценных бумаг
Маржа
Интернет-трейдинг
Доверительные операции банков на рынке ценных бумаг
Сущность и содержание операций банков по доверительному управлению
Виды операций банков по доверительному управлению
Общие фонды банковского управления (ОФБУ)
Договор доверительного управления
Андеррайтинговые операции банков
Процедуры и этапы проведения андеррайтинга
Гарантийные операции банков
Учет прав депонентов на ценные бумаги
Виды депозитарных услуг банка
Классы депозитарных операций
Организация депозитарных операций в банке
Депозитарное обслуживание векселей
Организация внутреннего контроля деятельности банка
Защита служебной информации
Резерв под возможное обесценение ценных бумаг
Расчетная база резерва
Банк России на рынке ценных бумаг
Расчет экономических нормативов
Кредитные операции Банка России с использованием ценных бумаг
Все страницы

 

Банк-брокер предлагает клиентам следующие виды услуг:

Основные услуги:

  • совершение сделок с ценными бумагами по поручению клиента;
  • совершение маржинальных сделок;
  • хранение и учет денежных средств клиентов, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги или полученные от продажи ценных бумаг;
  • совершение сделок с производными инструментами (фьючерсами, опционами);
  • предоставление услуги в Электронной системе (Интернет-трейдинг);
  • совершение сделок РЕПО.

Дополнительные услуги:

  • информационно-аналитическое обслуживание;
  • консультирование по вопросам приобретения ценных бумаг и иных инвестиций;
  • представление клиента на общем собрании акционеров эмитента;
  • совершение иных юридических и фактических действий для обеспечения исполнения сделок;
  • андеррайтинг при размещении эмиссионных ценных бумаг;
  • представление интересов клиента в депозитариях, реестродержателях;
  • арбитражные сделки с акциями.

Банк осуществляет брокерскую деятельность по поручению и за счет клиента на основе договора об оказании брокерских услуг.

Выступая комиссионером, банк совершает сделки по купле-продаже ценных бумаг от своего имени и за счет клиента. В этом случае банк действует на основании договора комиссии (рис. 6.2). Договор комиссии может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия, с указанием или без указания фондовой площадки для его исполнения.

Рис. 6.2. Совершение операций банком в качестве комиссионера

clip_image006

Банк-брокер может также совершать сделки по купле-продаже ценных бумаг, действуя на основании договора поручения и выступая поверенным. Согласно договора-поручения, банк обязуется совершить от имени и за счет клиента определенные юридические действия, в частности, куплю-продажу ценных бумаг. При этом права и обязанности по сделке, совершенные банком-поверенным, возникают непосредственно у его доверителя.

Рис. 6.3. Совершение операций банком в качестве поверенного

clip_image008

Важным условием взаимодействия банка и клиента является уведомление клиента о рисках, связанных с проведением операций на рынке ценных бумаг.

Риски классифицируются:

По источникам, т.е. системные риски, связанные с функционированием системы в целом, будь то банковская система, депозитарная система, система торговли, система клиринга, рынок ценных бумаг как система, и прочие системы, влияющие каким-то образом на деятельность на рынке ценных бумаг.

По причинам возникновения неблагоприятных событий экономического характера:

  • ценовой – риск потерь от неблагоприятных изменений цен;
  • валютный – риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов;
  • процентный – риск потерь из-за негативных изменений процентных ставок;
  • инфляционный – возможность потерь в связи с инфляцией;
  • риск ликвидности – возможность возникновения затруднений с продажей или покупкой актива в определенный момент времени;
  • кредитный – возможность невыполнения контрагентом обязательств по договору и возникновение в связи с этим потерь у Клиента.

По причинам возникновения неблагоприятных событий, связанных:

  • с изменениями в законодательстве (законодательный риск) – возможность потерь от вложений в ценные бумаги в связи с появлением новых или изменением существующих законодательных актов, в том числе налоговых.
  • с противоправными действиями, такими, как подделка документарных ценных бумаг, выписок из реестров и депозитариев, мошенничестве и пр.
  • с техническими сбоями – неисправностей информационных, электрических и иных систем, нарушения технологий проведения операций и пр.

Брокер не несет ответственности за последствия принятых клиентом решений об инвестировании в ценные бумаги и инструменты срочного рынка.

 

Обновлено 04.09.2012 14:46